Kinh Nghiệm Quản Lý Vốn Trong Thị Trường Crypto

Chào bạn thân mến, Mình là Thiện, trong bài này, mình xin chia sẻ 1 số cách quản lý vốn trong thị trường Crypto từ các Top Leader uy tín hàng đầu tại Việt Nam và kèm theo nhận định cá nhân mình. Nếu bạn thấy phù hợp thì hãy ứng dụng nó vào ví tiền của bạn nhé ! Còn nếu chưa phù hợp, mong bạn đọc góp ý để cải thiện và giúp các độc giả khác phát triển tài sản hơn.

Quản lý Vốn trong Đầu Tư Crypto cho Người Mới

Đây là 1 chủ đề muôn thuở với người mới lẫn người cũ. 1 bài học mà chính Thiện học đi học lại rất nhiều lần, cháy tài khoản cũng tính bằng vài tỷ để học được. Vậy nên, mình tin bài này sẽ luôn luôn mới với tất cả mọi người đã và đang đầu tư crypto. Cùng Thiện đọc lại nhé !

Quản Lý Vốn trong Đầu Tư Crypto Theo Hulk Capital

Chào anh em, dạo gần đây có rất nhiều anh em thắc mắc với mình là làm thế nào để có thể quản lý được nguồn vốn trong lúc thị trường nhậy cảm thế này? Hôm nay mình sẽ đưa ra lời khuyên và mình nghĩ bài viết dưới đây sẽ giúp ích cho anh ở bất kì giai đoạn nào của thị trường, bất kể là Uptrend hay Downtrend.

Đầu tiên, quản lý vốn có nghĩa là các anh em phải kiểm soát được số tiền có trong tài khoản của anh em khi không để bị thiệt hại quá nhiều và đồng thời các anh em cũng cần phải có được những mức lợi nhuận nhất định khi giao dịch. Việc biết cách quản lý vốn giúp anh em thích nghi cũng như tồn tại trong thị trường tài chính đầy khắc nghiệt và có tính đào thải cực cao này.

Theo cá nhân mình, các anh em cần phải học cách đảm bảo được nguồn vốn của mình trước khi nghĩ đến việc gia tăng tài sản. Và trước khi đến phần “Cách quản lý vốn trong đầu tư” thì mình có 1 số lời khuyên về nguyên tắc đầu tư cơ bản như sau:

– Không Copy/Paste lệnh của người khác khi không có một chút thông tin gì về dự án

– Đừng nhìn ví người khác

– Chỉ nên check giá chứ không nên check tài khoản

– Tuân thủ kỷ luật do chính mình đặt ra (Take Profit – TP, Stop – Loss hay nguyên tắc DCA của riêng mình)

– Tránh Fomo đu đỉnh

– Sử dụng nguồn vốn lành mạnh, tuyệt đối không vay mượn và cần xác định tư tưởng khoản đầu tư này hoàn toàn có thể mất khi tham gia giao dịch.

– Không được “cay cú” với thị trường nếu giá đi sai kế hoạch và dẫn đến việc “All in”Một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả:

1. Chia phần trăm vốn để chốt lời

Khi đạt được những target lợi nhuận, để tối ưu hóa lợi nhuận khi đầu tư, các anh em nên chia ra chốt lời theo các tỷ lệ phổ biến như 4-4-2 (40% – 40% – 20%) hoặc 5-3-2 (50% – 30% – 20%). Tức là sẽ có 3 target cho anh em chốt lời thì anh em nên chia phần tiền đó ra và chốt lời.

2. Chia vốn chuẩn

Đối với Coin top ( trên 1B ), nếu các anh em mua những đồng coin top thì có thể dành từ 20-30% tổng số vốn để mua vì những đồng coin top như BTC, ETH, LTC,.. có độ dao động không nhiều như các altcoin khác, không nhiều ở đây là đối với Crypto thôi nhé, chứ so ở ngoài thì vẫn là nhiều, thế cho nên không được sử dụng tiền vay mượn để trade.

Đối với Coin Mid/Low Cap( trên 100M ) : Đối với nhóm này, khi các anh em tự tin với tiềm năng của của dự án thì các anh em nên dành khoảng 30-40% vốn cho nhóm này vì độ dao động giá khá mạnh. Mặc dù rủi ro mang lại là cao hơn Coin top nhưng lại nhuận thu về thường lớn hơn rất nhiều, những lúc thị trường “bull run” ( bò chạy ) thì giá tăng rất nhanh và nhóm này thường được chọn bởi phần đông Nhà đầu tư khi nó giúp gia tăng tài sản rất nhanh.

Đối với shitcoin hoặc coin rất mới (vốn hóa thấp) : Các kèo “shitcoin” hay “xổ số” thì chỉ nên tuyệt đối 2-4% và tối đa là 5% thôi vì nếu anh em vào nhiều thì có thể sẽ rất ảnh hưởng đến vốn nếu chuyện không may xảy ra. Và khi xác định đầu tư vào nhóm này thì anh em cũng nên xác định luôn tư tưởng là sẽ mất trắng. Luôn phải có sẵn 20-30% USDT bất kể lúc thị trường có xuống đi nữa thì chúng ta luôn phải có USDT để DCA. Nó sẽ giúp anh em hạn chế được rủi ro thua lỗ hay thậm chí là mang lại % lợi nhuận còn tốt hơn ban đầu.

3. Hạn chế ra vào lệnh

Khi các anh em ra vào lệnh nhiều lần như vậy thì sẽ bị hình thành thói quen, bên cạnh đó còn là rất nhiều phí giao dịch. Việc nhanh ra nhảy vào nhiều lần là biểu hiện của 1 Nhà đầu tư dựa trên cảm xúc cá nhân và việc trade trên cảm xúc là rất nguy hiểm và thường dẫn đến những quyết định không sáng suốt và thua lỗ.

(Mình đã đề cập tới ở bài đăng “Những sai lầm khi đầu tư”)

Quản Lý Vốn trong Đầu Tư Crypto theo TradeCoinVietNam

Tóm tắt lại, cách mà Hành Trình Đầu Tư học được từ Hoàng Minh Thiện là :

1. Chỉ đánh trade coin kiểu spot. Không đánh margin/ future.
2. Biết vẽ fibo và trend line để xác định up/downtrend => tìm ra điểm vào và ra coin theo kiểu đánh an toàn. Phân bổ lại tỉ trọng tài sản. Nếu bạn chưa biết về fibo thì đọc bài này của MarginATM . Hoặc xem video này

1. Giả sử khi thoát ra kịp lúc thì nếu bạn quan tâm và theo dự án của đồng coin đó ( thường là các dự án công nghệ có backer lớn như Binance, Huobi, Coinbase, FTX bảo trợ phía sau ) có thể DCA ( mua thêm đồng coin đó giảm dần theo Fibo mốc 0.5 0.3 0 ).
2. Chia tài khoản 7 – 10 lần mua như thế và hold lâu.

Theo kinh nghiệm của mình sau khi tổng hợp, trải nghiệm thì mình thấy rất ưng về chỉ báo kỹ thuật Fibo để vào ra lệnh. Thường xác suất mình đúng rất cao. Từ đó, mình yên tâm mua và nắm giữ các đồng coin tiềm năng về lâu dài ( 1 – 5 năm ).

Quản Lý Vốn trong Đầu Tư Crypto theo Coin98

Thật ra, nếu bạn muốn học cách quản lý vốn kiểu Coin98 chi tiết nhất, hãy tham khảo khóa học số 1 Việt Nam về crypto này tại đây :

1. Khóa Crypto101 dành cho người mới ( dĩ nhiên có tiền đầu tư ) : Click here.
2. Khóa defi101 dành cho người mới bước chân vào Decentralize Crypto : Click here

Cách tham khảo như sau :

Trong đó có những bài này Thiện thấy rất cần thiết :

Còn về cách quản lý vốn của Coin98 thì đầu tiên, bạn phải xác định vị thế của mình đã.

Chia làm 3 loại

1. Vốn XXX$ ( từ Zero -> 1000$ ) thì sẽ đầu tư risky to, tối thiểu x10 thì mới nhảy vào và lựa thời điểm để nhảy vào.
2. Vốn XXX$ -> XXXXX$ ( 1000$ -> 100,000$ ) thì sẽ phải tiếp cận và học thêm về tư duy trong Defi để phân bổ vốn cho an toàn.
3. Vốn từ 100,000$ => 10M, risk thấp, đầu tư từ vòng private sale thì mới ăn bền chặt và phải có tư duy của holder ( mua và ôm vài năm vì lúc này bạn đã là 1 con cá khá mập ).

Có 3 thứ quan trọng trước khi bắt đầu:

1. Chọn coin

2. Phân bổ vốn

3. Chiến thuật.

Mình chia làm các nhóm nhà đầu tư sau :

* Nhóm A < 1k $

* Nhóm B 1k$ – 5k$

* Nhóm C 5k$ -20k$

* Nhóm D 20k$ – 100k$

* Nhóm E 100k – 500k$

* Nhóm F 500k – 1M $

* Nhóm G > 1M $1.

1. Đầu tiên là tư duy HODL (giả dụ cho nhóm A, B)

-Tư duy là thứ các bạn cần chuẩn bị trước cuộc chơi đầy mạo hiểm này. Bạn có vốn 1000$, và bạn đã tìm hiểu, nghiên cứu và thấy được tiềm năng x10 của nó. Giả dụ bạn mua từ khi nó 1$ và chờ tới khi x10. Và câu hỏi này bật lên ngay lập tức: “Nếu dự phóng của mình về X sai thì sao?”

Câu trả lời là: Bạn sẽ sai. HODL luôn sẵn sàng cho việc thua.

“Đầu tư không quan trọng thắng thua, quan trọng thắng bao nhiêu, mà thua bao nhiêu.”

Nhà đầu tư huyền thoại George Soros

– Với tư duy này, ban đầu bạn hold 10%/kèo và nếu tự tin có thể nâng lên 20%, 30%.

– Khi hodl 10%/kèo, hãy nghĩ là nếu thua thì thua 1. Còn nếu ăn phải x5 trở lên. Do đó, danh mục đầu tư (portfolio) cực kỳ quan trọng.

– Vốn càng nhỏ, chơi càng rủi ro, để đánh đổi lợi nhuận cao

2. Nhóm C (vốn từ 5k -20k$)

• Mục tiêu là tập trung vào săn coin low cap có khả năng x50 – 100 lần.
• Yêu cầu tất cả các con phải thoả tiêu chí có thể 100x gồm:
  
  * Marketcap Circulating
  
  * Fully Diluted Cap (FDV)
  
  Trung bình ở giá 100x thì đồng coin sẽ có FDV 2B $ Cap và Circulating Cap 1B $
  
  Ở 100x Circulating Cap = 1 tỷ $-> 1x = 10M $. Vậy muốn đi tìm các coin ở vùng cáp có thể 100x thì * Marketcap ở 1x phải <= 10M $, * FDV ở 1x phải <= 20M$.
  
  Còn với vùng cap có thể 50x thì * FDV ở 1x <= 40M$ * Circulating cap ở 1x <= 20M$
  
  Ví dụ: $INV – Supply 100,000
  
  – Ở giá 500$ -> 50M$ FDV – Circulating 36% -> 36,000*500= 18M $
  
  – Maker DAO + Compound + Synthetic: 1B$- 50x -> $INV = $30000.
• Để theo dõi và tìm hiểu kỹ những cơ hội tiềm năng thì các bạn hàng ngày nên lên Coingeko, coinmarketcap, twitter.. Và vào Telegram Channel Tổng Hợp thông tin Kèo Crypto

Để chi tiết hơn, Thiện có kiếm ra được video LiveZoom của Coin98 là anh Thanh Founder Coin98 Finance vs TradeCoinVietNam tại video Youtube này. Bạn xem nhé !

Ngoài ra, có 1 cách đầu tư an toàn đến 90% bằng cách sử dụng kiến thức về Defi, cầm các stable coin như USDT, USDC, DAI, BUSD để farmming với tỉ suất lợi nhuận từ 20-40%/năm. Sau đó, cầm lãi của các coin đã được đào như CAKE, APE, BAKE, QUICK, MDX để tiếp tục đi farmming/ Staking ra các coin khác. Chờ khi nào có IDO, IEO, IRO, IFO… để tham gia thì nhảy vào mua sau khi kết thúc gọi vốn public sale thì bán ra kiếm lời trong khoảng thời gian ngắn.

Cách này, tuy lãi không bằng các cách trên, tuy nhiên so với thị trường truyền thống thì vẫn rất cao và an toàn hơn. Và khi có nhiều người biết đến crypto, đông đảo người ủng hộ thì chắc chắn, bạn sẽ không thể kiếm được tỉ suất lợi nhuận cao như thế này nữa đâu.

Thị trường như nào thì mình lèo lái theo chứ đừng đi ngược trend

Zet Underground

Quản Lý Vốn trong Đầu Tư Crypto theo HanhTrinhDauTu

Đây là cách Thiện hay tư vấn các học viên trong lớp đầu tư của Thiện.

1. Xác định vị thế khi đến với thị trường này là gì ? Gia tăng tài sản nhanh chóng hay đầu tư lâu dài nhằm hưởng tài sản nhiều hơn.
2. Vị thế đã xác định, vốn bạn xuống tiền là bao nhiêu ? Có chấp nhận mất hết không ? Dám gồng lỗ 80% tài khoản hay 100% tài khoản khi lời không ?
3. Kỷ luật của bạn ở mức độ nào ? +> Hợp với kiểu trade lướt hay là holder lâu dài ?

Xác định 3 điều đó sẽ có các cách đầu tư khác nhau. Không có công thức chung cho sự thành công. Tuy nhiên, Thiện dựa vào dòng tiền, số liệu onchain, xem các video từ các nhóm nổi tiếng về Crypto ở VN và thế giới. Follow twitter, tradingview, Youtube, Website của các top Crypto-er để xác định mình nên làm gì NẾU thị trường xuống hoặc lên. Từ đó, có kịch bản cho riêng mình.

Tuy nhiên, với người mới, Thiện khuyên, hãy mua 2 khóa học trên để học hành cho đàng hoàng, đọc thêm các tài liệu trên website Coin98.net và Marginatm.com . Ngoài ra, nếu bạn là người mới, cần vẽ ra cho mình 1 kế hoạch căn bản nhất. Bước vào thị trường với số vốn chỉ $1000 và bước ra thị trường sau 1 tháng ko bị mất đồng nào trước đã. Hay hơn thì chốt gốc, để lời vào thôi và trade spot, margin, future, rồi chuyển tiền lời sang hold.

Có 1 quy tắc có vẻ ngược nhưng nếu bạn quan tâm thì Thiện chia sẻ là :

Xanh bỏ, đỏ 2 3 cây mua. Chừa vốn dca 3 lần. Và khi nào giá coin giảm đi 1/2 thì hẳn DCA nhé !

Thiện có nhờ Đông lập 1 nhóm tổng hợp các tin tức về crypto trong Channel Telegram này. Bạn mới có thể join tham khảo qua :).

Quản Lý Vốn Trong Đầu Tư Crypto theo kiểu Tích Lũy Dần

ĐÂY LÀ CÔNG THỨC BẤT BẠI KHI ĐẦU TƯ CRYPTO/ CHỨNG/ VÀNG/ BDS

Từ khi bước chân vào thị trường Crypto, tôi chứng kiến tài khoản của mình sáng x2, chiều chia 3. Khi tâm trạng lên mây, hồi hộp, bồn chồn còn hơn cả hồi đi lấy vợ, không biết ngày mai tương lai của mình sẽ đi đâu về đâu, cuộc đời nở hoa hay cuộc sống bế tắt, đến nổi đêm nằm trằn trọc không sao ngủ được, cứ 5 phút lại mở ví lên vuốt, vuốt muốn hư luôn cái điện thoại.

Rồi cũng đu đỉnh, gió mát lồng lộng, mát lắm, mãi chẳng thấy bền bờ quê hương đâu cả. Nhìn tài khoản mình như con thuyền trôi bất định, trôi mãi, trôi mãi, chẳng hẹn ngày về. Chán đến nổi cả ngày cũng chẳng thèm vuốt lấy 1 cái. Rồi quyết tâm ” tầm sư học đạo”, xách vali đi vái tứ phương, tham gia các kiểu, Cũng nghe lời các Chiên Da, đi chốt lời và cắt lỗ thường xuyên. Có khi mãi mê cắt lỗ, cắt đến nỗi tài khoản chỉ còn đúng cái nịt. :))

Cảm giác lúc đấy các bác biết rồi đấy, đúng là chỉ còn đúng cái nịt neo tấm thân này lại thế gian. Chán vô cùng.

Nhưng các bác ạ, cái gì khó sẽ ló cái khôn. Tôi chợt nhận ra rằng, trên đời này chẳng có phương pháp nào là cao siêu cả, không có cách quản lí vốn nào là vĩ đại cả, chẳng có chén thánh, chén cha gì hết. Tất cả đơn giản vô cùng. Tôi rút ra được 1 bài học 3 điều cơ bản sau.

1/ Chỉ ôm, coi coin là một loại tài sản, tăng giá mãi mãi theo thời gian. Có xuống vực sâu cở mấy cũng sẽ bật lên lại.

2/ Tin tưởng tuyệt đối vào tầm nhìn của blockchain và crypto.

3/ Chọn đúng đồng coin để giữ : Chọn 1 đồng coin như chọn doanh nghiệp khởi nghiệp để đầu tư vậy. Cái đầu tiên là con người, cái thứ 2 là chiến lược phát triển của dự án đó. Cái thứ 3 là khả năng phát triển của dự án đó. Đừng nghe ai nói gì hết, cứ để đó, đều đặn tìm kiếm công việc đem lại thu nhập, hàng tháng tích trử vào tài sản của mình.

Trên hình là kết quả nếu bạn đầu tư đều đặn 100$ hàng tháng vào đồng ETH từ tháng 6/2016. Sau 5 năm, bạn có 250.000$, khoảng hơn 7 tỷ đồng. Còn nếu bạn mua 6.200$ ETH cách đây 5 năm thì sẽ là 1.300.000$, khoảng hơn 32 tỷ đồng.Ae ạ, đơn giản như vậy thôi, ấy vậy mà rất ít người đủ kiên nhẫn để làm theo.

Theo Thiện thấy, ưu điểm của cách này là khỏi suy nghĩ nhiều. Bản thân Thiện cũng đã từng đu đỉnh XRP, XVG 2017 và tận năm nay mới về bờ đươc và còn lời 1 ít tiền. Nhưng nếu Thiện DCA, mua tích lũy dần dần từ lúc đu đỉnh đến giờ thì có lẽ cũng sẽ lời lắm.

Tham khảo thêm :

+ 30 thuật ngữ phổ biến trong thế giới crypto mà người mới cần biết

Quản Lý Vốn Trong Đầu Tư Crypto theo Tâm Lý Nhà Đầu Tư

Nói gì thì nói, đã đầu tư tiền rồi thì khó mà có thể ngó lơ khoản đầu tư của mình được. Đó cũng là cách mà các “cá mập” ăn tiền của chúng ta. Vậy nên, tiền nó không đi kèm với cảm xúc của nhà đầu tư. Hãy loại bỏ những cái nhìn đầy cảm tính thì mới có thể kiếm được tiền trong thế giới crypto này được.

Một người quyết định giữ lại những sản phẩm mình đầu tư hay bán đi , nên dựa vào thang đo NỖI SỢ HÃI của người đó !

1. Nếu thấy vô cùng thoải mái – Giữ lại 100%

2. Nếu thấy thoải mái – tuy nhiên đôi khi vẫn hơi lo ngại về khoản đầu tư đó – Bán đi 25%

3. Nếu thấy mông lung 50-50. Đôi khi không biết nên giữ hay bán khoản đầu tư đó – Bán đi 50%.

4. Nếu thấy rất mông lung, bất an nhưng lo sợ bán đi sẽ mất cơ hội lớn -Bán đi 75%

5. Nếu thấy bất an, lo lắng, mất ăn mất ngủ…ko dám nhìn vào tài khoản hay thông tin của thị trường về khoản đầu tư. Nửa đêm thức dậy hồi hộp lo nghĩ. Hoặc khoản đầu tư làm cho bạn mệt mỏi – Bán hết 100%.( Vì bạn ko thuộc về cơ hội hay lĩnh vực đó !)

HÃY SỐNG VỚI NHỮNG GÌ ĐANG CÓ CHỨ K PHẢI NHỮNG GÌ ĐÃ CÓ ( đừng hoài niệm với những thứ đã qua ! ) => Bởi vì : 2 người cùng có đk kinh tế giống nhau, cùng đầu tư vào những sp giống nhau và với số tiền bằng nhau. Nhưng mỗi người sẽ có mức độ SỢ HÃI khác nhau ( Do hiểu biết, do cảm xúc , do tâm lí bình an hay lo sợ khác nhau… ) thì nên hành động khác nhau với khoản đầu tư đó, đừng hành động theo cảm xúc người khác !

●CHÌA KHÓA : BẠN NÊN QUAN TÂM ĐẾN CẢM XÚC CỦA MÌNH TRƯỚC KHI RA QUYẾT ĐỊNH HÀNH ĐỘNG VỚI TIỀN CỦA BẠN – BÌNH AN LÀ MỤC ĐÍCH !

Lời kết

Qua bài viết trên, mình cũng hy vọng mọi người có thể tự phân bổ nguồn vốn của mình một cách hợp lý và có thể tối ưu hóa được lợi nhuận của mình. Cảm ơn anh em đã đọc bài và chúc anh em thành công!